Unmasking Delay Tactics
UIC ASSOCIATES LIMITED
海外取引先が支払いを引き延ばす場合、典型的なパターンがあります。UICは世界190カ国の現地ネットワークを通じ、債務者の所在・資産・事業実態を現地で直接確認し、回収に向けた判断材料を整理します。
支払い期日が近づくと担当者が変わり、引き継ぎを理由に対応が遅れるパターンがあります。新しい担当者が状況を把握していないという理由で、支払いの確認・交渉が先送りにされます。
このパターンでは、担当者の交代が意図的であるかどうかを現地で確認することが必要です。実際に組織として対応しているのか・意図的に引き延ばしているのかを把握することで、次の対応方針が明確になります。
請求書の記載事項・契約書の内容・書類の形式を理由に支払いを拒否・保留するパターンがあります。書類の修正対応をしても、次の不備を指摘して支払いを遅らせます。
このパターンでは、書類の問題が本当に存在するのか・意図的な引き延ばしなのかを判断する必要があります。他の取引先への支払い状況・事業の継続状況を現地で確認することで実態が把握できます。
一括払いができないとして分割払いを提案し、最初の数回は支払った後に止まるパターンがあります。分割払いの合意をしたことで、法的手続への移行が複雑になるケースもあります。
このパターンでは、実際に資金繰りの問題があるのか・資産を保有しているにもかかわらず支払いを拒否しているのかを現地で確認することが必要です。
最初は連絡に応じていたものの、徐々に返信が遅くなり、最終的に連絡が取れなくなるパターンがあります。段階的に連絡を遮断することで、対応が難しくなる状況を作り出します。
このパターンでは、連絡の頻度が減り始めた段階で現地確認を開始することが回収可能性を高める上で必要です。音信不通になってからでは、現地確認で把握できる情報が限られる場合があります。
海外案件固有のパターンとして、債務者が複数の国を移動する・資産を第三国に移転する・別の国の法人に事業を移管するといった手口があります。
複数国にまたがる対応が必要になるケースでは、広域ネットワークがなければ実態を把握できません。UICは世界190カ国の現地ネットワークを通じて、複数国にまたがる債務者の追跡と資産確認に対応します。
引き延ばしパターンが確認された場合、以下の対応が必要です。
- 現地で事業の実態・資産状況・所在を確認する
- 回収可能性を判断した上で法的手続への移行を検討する
- 時間が経過するほど回収が困難になるため早期に動く
- 複数国にまたがる動きが疑われる場合は広域確認を実施する
引き延ばしが確認された段階での早期対応が、回収可能性を高める上で必要な工程です。