The Reality of Overseas Assets
UIC ASSOCIATES LIMITED
海外債権回収において、現地確認で把握できる資産の種類と調査の限界を事前に理解しておくことが必要です。UICは世界190カ国の現地ネットワークを通じ、債務者の資産・財産状況を現地で直接確認し、回収に向けた判断材料を整理します。
現地確認で把握できる資産情報は以下の通りです。
- 法人の事業資産（設備・在庫・車両）の残存状況
- 事務所・工場・倉庫の稼働状況と規模
- 不動産の所有・使用状況
- 関係者・取引先からの資産移転に関する周辺情報
- 家族名義・関連会社名義の資産に関する情報
- 事業の継続状況・取引規模の実態
- 現地での評判・信用状況
- 暗号通貨取引に関連する取引所・ウォレット情報
これらの情報を現地で把握することで、回収可能性の判断材料が整います。
海外での資産調査には限界があります。以下の情報は確認が困難な場合があります。
- 銀行口座の残高・取引明細（法的権限なしでは取得不可）
- 第三国に完全に移転された資産の詳細
- 第三者名義に完全に移転された資産
- 現地の安全上の理由により確認が困難な情報
- 暗号通貨の秘密鍵・ウォレット残高の詳細
確認できない情報については、法的手続を通じた情報開示が必要になる場合があります。
海外資産調査において、国によって確認の難易度が異なります。
確認しやすい地域：公開登記情報が整備されている・法制度が透明性が高い・現地ネットワークが充実している地域では、資産確認の精度が高まります。
確認が困難な地域：公開情報が限られている・法制度が不透明・現地の安全状況が不安定な地域では、確認できる情報の範囲が限られます。
対応可否は案件内容と対象地域を確認した上でご案内します。
海外での資産調査において、公開情報と現地確認で把握できる情報は異なります。
公開情報で確認できること：法人登記情報・不動産登記の一部・公開されている財務情報
現地確認で把握できること：実際の事業活動の有無・資産の使用状況・関係者からの情報・公開情報には反映されていない実態
公開情報だけでは把握できない実態を、現地確認で補完することで回収可能性の判断精度が高まります。
資産調査の結果は以下の場面で活用されます。
- 回収可能性の判断（法的手続に移行するかどうかの判断）
- 強制執行に向けた資産の特定
- 仮差押えの対象資産の特定
- 示談・交渉における判断材料
- 弁護士への情報提供
資産調査の目的は資産の存在を確認することではなく、回収に向けた判断材料を整えることです。